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什么是金本位?

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美国为何要废除金本位?因为金本位限制了美国联邦政府。

学生们经常问我有关金本位的问题,比如什么是金本位?我们为何要废除它?我先解释一下它是什么,在金本位下,一个货币单位等同一定重量的黄金,例如1/20盎司或者10克,在第一次世界大战以前的国际金本位时代,一美元的价值略小于1/20盎司,准确地说一盎司黄金等同于20.67美元。银本位的概念也是一样的,英国的货币单位一英镑就是一镑的纯银。

金本位的运行,不取决于政府是否参与铸造货币,也不在于政府是否发行以黄金为支撑的货币或支票账户。历史上,私有造币厂与商业银行都是以黄金标价的货币的可靠提取者,由于有这些银行,金本位并不意味着人们必须四处携带一堆金币,人们若希望方便使用是可以选择纸币或者支票账户的,但金本位意味着如果一个人想兑现一张20美元的钞票或支票,银行则必须给这个人返还价值20美元的黄金,由于银行有责任兑现黄金,这便保证了所有银行发行的货币都有黄金的价值支持,并且黄金的购买力在历史上一直很稳定。相反,现在法定流通的不以实物支撑的信用货币,则没有价值保障。如果现在你拿20美元的美联储钞票去银行,你能兑换的仍是20美元的美联储钞票。

实行信用货币的各个国家,经历了从温和到严重的各种程度的通货膨胀。美国为何要废除金本位?基本上,是因为金本位限制了美国联邦政府,兑现黄金的义务时常限制了钞票的印刷,而美国联邦政府那时或对或错地认为印刷更多的钱是好事。美国废除金本位主要用了两步,第一步,在1930年富兰克林罗斯福总统执政的时候,美国联邦政府违背诺言,不再为美国公民的联邦储蓄钞票兑换黄金,并且宣布私人持有或使用金币皆为非法,且命令所有个人及银行必须向美联储上缴所有黄金。在60年代末70年代初,美联储迅速地印刷钞票,美元的购买力随之下降,并促使外国央行找美国赎回黄金,结果美国政府的黄金开始耗尽。第二步,尼克松总统并没有停止印钞,反而在1971年起禁止外国赎回黄金。印钞随后继续加速,通货膨胀率在1980年达到顶峰的两位数。相反,在金本位下,通胀率从未到过两位数,曾经通胀率每年基本都在1%以内。反对金/银本位一个常见观点是:对贵金属的需求或供给存在随机的冲击,所以会导致这种由金属支撑的货币购买力不稳定。但是历史证明这并不是什么问题,例如1849年加州淘金热产生了一次大量的黄金供给,当这些黄金扩散到世界各地时,其引发的通货膨胀也仅为每年1.5%。一共持续了8年,随后呈现出平稳的状态,再后来物价开始渐渐下降,因为全球的商品生产要快于黄金的采集、我们现在的法定货币的供给是由“联邦公开市场委员会”来决定的,这个体制没有自我纠正的市场趋势以防止制造过多的货币,美元的命运就落在这一撮政治任命者手中。

   务实的问题是,哪种体制能让货币及购买力更加稳定?换言之,哪个体制能更好地控制通货膨胀?这个问题的答案在历史中已有证明。在提供稳定的低通胀的货币上,金/银本位的表现在全世界都要显著地由于法定的信用制。

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